2015年 12月 の投稿一覧

2016年の目標。

2016年の目標。
その前に、2015年の目標達成状況を確認。
http://hirokeke2014.jugem.jp/?eid=389
[仕事]
・1月期限の仕事、成功させる⇒成功
・3月期限の仕事、成功させる⇒成功
・8月期限の仕事、成功させる⇒まぁ成功
[個人]
・禁煙継続(2年目に突入)⇒成功
・ブログ継続(2年目に突入)⇒成功
・歯医者に行く⇒成功
・自転車など、運動を定期的に行う仕組みを作る⇒まぁ成功
・投資信託月額8万円継続する。(年額96万円)⇒成功
・株式投資利益確定額10万円以上⇒失敗
・確定拠出年金積立額6668円(年額8万円)に対して、含み益10%(1.6万円)維持⇒失敗
・確定拠出年金全体を通しての運用利回り18%⇒失敗
・貯金月額8.5万円(年額102万円)⇒失敗
なんということでしょう。
資産運用系の目標が軒並み失敗です。
それを踏まえて、来年2016年の目標は以下の通りです。
[仕事]
・3月期限の仕事、成功させる
・迅速、かつ丁寧な仕事を心がける
・海外進出
[個人]
・禁煙継続(3年目に突入)
・ブログ継続(3年目に突入)
・自転車通勤率60%
・投資信託月額12万円継続する。(年額144万円)
・株式投資含み損解消
・確定拠出年金運用利回り5%
・貯金月額8.5万円(年額102万円)
今年も良い一年となったが、途中息切れしてしまい、
例えばブログの更新もおざなりになった。
仕事も大きな区切りが付いた安心感からか少し雑な気が自分でするので、
来年は迅速、かつ丁寧な仕事を心がける。
海外出張したい。数ヶ月程度であれば出向が良い。
来年はもう少し落ち着いて資産運用したい。
投資元本を増やしたい気持ちを抑えて。
では、よいお年を。
 

【資産運用】2015年の投資信託を詳細に振り返る。

投資信託を詳細に振り返る。
集計期間:1月~11月分(12月購入分が12/28、12/30受け渡しのため)
昨年比+1,160,958
積立額+1,186,000
損益:-25,042
2014年積立開始からの状況

(赤矢印:積立開始時からの推移 オレンジ矢印:今年の推移 赤点線:取得単価)
・三菱eMAXIS新興国株

・ニッセイ日経225

・SBI-My-ラップ安定

・SBI-My-ラップ積極

・三井住友T SMTグロ株

・三井住友T SMTグロ債

・東京海上物価連動国債

年初から年末にかけて、基準価額が上がったものは
ニッセイ日経225のみ。
そう考えると今年のマイナスは仕方が無かったものかもしれない。
ただし、積立開始から比較すると上がっているものは
ニッセイ日経225、三井住友T SMTグロ株、
三井住友T SMTグロ債。
途中、高値状態での積立額増額が結果的にマイナスにつながった。
来年は以下のルールを徹底する。
・積立額は変更しない。
・ナンピンは大きな底値付近に近付いたのみにする。基本、我慢!
初心に帰ります!!
 

【資産運用】2015年振り返り

2015年も残り4日。
資産運用を行って2年目となった今年の成果が
いかなるものであったかまとめておく。
(以下の数値は2015/12/22時点の値。単位は円)
■投資信託
集計期間:1月~11月分(12月購入分が12/28、12/30受け渡しのため)
昨年比+1,160,958
積立額+1,186,000
損益:-25,042
8月からの下降が響いている。
■株式
購入:2,283,086(A)
売却:1,480,574(B)
現在保有額:802,512(A-B)
資産評価額:641,400
損益:-161,112
反省は別途、記載予定。
■総合
2015年の資産運用結果は
-186,154
毎月減少額:-15,728
・資産配分

・資産推移

 

  2014/12/26 2015/12/22 増加率 増加額 増加額平均
(11.84ヶ月計算)
投資信託 294,677 1,455,635 393.98% 1,160,958 98,086
株式 1,010,600 1,652,000 63.47% 641,400 54,190
現金・預貯金 6,131,421 5,885,361 -4.01% -246,060 -20,789
合計 8,517,978 8,992,996 5.58% 475,018 40,133
現金保有率 71.98% 65.44%

投資信託、株投資別に改めて今年の振り返りと来年の作戦を考えたい。
 

【投資信託】原油安、新興国株安。

先週、三菱eMAXIS新興国株を追加で買いたいけど、様子見すると言いましたが、
下落が続いているので追加購入しました。(12,013円で約定済)

2014/5/21の積立開始から2番目に単価での購入です。(最安値は2015/9/24の11,860円)
今週は原油安が続き、1バレル=35.36ドルと約6年10カ月ぶりの安値で終わりました。
IEA(国際エネルギー機関)が来年は供給過剰な状況が続くという見通しを示したことも
大きな要因とのことです。
こういった原油安やアメリカ利上げのリスク回避の動きが強まっていることなどが、
新興国株式の下落につながっています。
ただ、この低迷を利用して、淡々と積立を続けます。
言ったら、今は1割引で商品を買えるのです。
この効果が表れるのは数年先になるかもしれません。
ただ、先になればなるほど、絶大な効果を生み出すのが
積立投資の醍醐味だと思います。
参考
http://www.pictet.co.jp/archives/67843

【投資信託】いよいよ利上げ。

いよいよ12月16日に利上げですね。
(日本時間で言うと17日取引分から結果反映?)
利上げにより、資金がアメリカに流入すると聞きます。
基本的には以下のようになります。
・アメリカでは、金利が上がり、ドル高になり、株が売られ、債権が買われる。
・日本は、円安が進み、海外投資家がポジションをクローズし、輸出企業の業績が伸びる。
ただすぐには株は下がらないとか、1年後には今よりも株高、円高という
予想もあります。
投資信託の現状は以下の通りです。

三菱eMAXIS新興国株、追加で買いたいけど、様子見します。