2018年 2月 の投稿一覧

【資産運用】2018年ここまでと、これからの作戦。

年初、以下のような目標を立てていた。

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目標は、2018年末に1,740万円超え。

2017年は3,197,689円増だったので、2018年はさらに5%増の
3,357,574円増を目標とし、約1,736万円を見込む。

1ヶ月平均28万円を増やす計算になる。

2018年の資産運用方針をまとめてみた。

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この目標に対して、早くも厳しい状況になっている。

・1月は+209,393円だが、目標28万円の75%。
・2月はここまで-51.5万円で、保有資産の回復、給与考慮しても
 -5万円の見込み。

月単位で目標を定めると、
相場の変動に大きく左右されることに気付いた。(ようやく)

投資信託とか積立額が多くなればなるほど、
-1%とか少しの変動でも5万円近く下落するので、
運要素が高い。

となると、年間目標+336万円の増加をどうやって実現すればよいのか。

120万は貯金。

残り216万円だが、
投資信託が+3%になったとして、196万円。

まだ20万円足りない。

となると、FXで補うしか無い。

現実は、投資信託、FXともに年初から合計で-30万円以上減少中なので、
今年は去年より積極的に売買、追加投資していかないと
お金が増えないということが判明。

投資のための検討時間を増やす。

【FX】再び含み損が140万円に迫ってきた。

FXの運用状況ですが、3ヶ月ぶりに含み損が140万円に迫ってきました。

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主たる原因は、トルコリラの下落です。

年初から1円以上値下がっていて、16枚持っているので
それだけで-16万円の含み損増加。

スワップは85円/枚なので、1日1,360円。1年で496,400円。

現在のスワップが維持される前提で、
年初から3.1円下がってもトントンです。

26.7円くらいまでは。

これを見ていると、いけなくはない、か?

【投資信託】いくら考えても、残念ながら今は買い時じゃない。

投資信託状況は以下の通りです。

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先月から約30万円が消えました。

ここ数日の大きな下落は、正直投資のモチベーションが落ちていた僕には
久しぶりにやってきたイベントです。

本日は、今は自分にとって買いなのかを確認します。

まずは、自分の買い増しルールは以下のように定めています。

[ルール]
①含み損率10%以上
②直近半年以内に現在の価格以下の日がないこと
③高値掴み率(取得単価/最高価格)が85%以上であること
④下落率(現在基準価格/最高価格)が70%以下であること
⑤大きく下がってて高値掴みしてしまっているもの(③-④がより大きいもの)
⑥臨時積立額は1ヶ月分、⑤までのルールで分配可

【資産運用】投資信託の含み損が-189,781円(-11%)に達しました。

はい、どれもこれも一致しません。

全く買いどきじゃないということです。

だがしかし。

買いたい病を発動させている僕としては、買う理由を見つけたいわけです。

そもそも上記で定めたルールは、くしくも2年前の今日、
2016.02.11に定めたもの。
当時からは状況が変わり、含み益になっている今としては
実態に即していないわけです。

以下のように改定します。

[ルール]
①直近3ヶ月の下落率10%以上
②直近半年以内に現在の価格以下の日がないこと
③現在基準価格が過去最高価格から、(過去最高価格-取得単価)/2以上、下落していること
④臨時積立額は1ヶ月分、③までのルールで分配可

うーん、やっぱり、買うにはまだ自分も納得できない。

というわけで、今はまだ買い時ではなかったです。

含み益が大幅に減って、やきもきする日々が続きそうです。