【資産運用】リスクを取らないリスク。デフレ脱却、インフレの開始。

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日経平均が恐ろしく堅調です。

日々、高まっていく数字を見てふと考えました。

今年始めと今では、同じ1%の騰落率でも中身の数字がぜんぜん違うと。

19,000円の1%190円、22,000円の1%220円。30円の差。

当たり前のことを書いてしまいましたが、何が言いたいのかというと、
デフレ脱却、インフレの開始のように思うのです。

以下の図は、2007年~2020年までの物価上昇率を示したものです。

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http://ecodb.net/exec/trans_country.php?type=WEO&d=PCPIPCH&c1=JP
http://ecodb.net/exec/trans_country.php?d=PCPIPCH&s=2011&e=2020&c1=JP

10年前10,000円だったものは、2016年で10,280円に実際に上昇し、
今後、2020年には10,662円に上昇すると予想されています。

年利0.5%程度の銀行預金はないため、
何かしらの運用を行わないと、資産が目減りしてしまうことになります。

自分の資産比率を見ていると、現金比率が54%となっていて、
これはつまりそれだけの資産で含み損を抱える可能性が極めて高いということです。

具体例で示すと以下のようになります。

現金として保持している100万円を、
2018年~2020年を以下の2パターンで資産運用した場合、
現金のままでは3年後には約24万円の損をすることになります。

パターン①:現金で保持 (物価上昇率に応じた目減り)
パターン②:年利3%で資産運用を行う

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5%だと3年で36万円もの損となります。

当然、高い利率を狙うとその分高いリスクを取る必要がありますが、
年利1%でも3年で11万円の損です。

世界経済の成長率見通しにおいても、2020年まで年3.6%、
また、先進国のインフレ率も1.6%-2.0%程度で上昇すると予測されています。
http://www.nomura-am.co.jp/market/news/20171011_27E2DDBB.pdf

もし、現在がデフレ脱却、インフレの開始なのであれば、
現金は、生活防衛資金 + 今後の予定している人生イベント(結婚、子供の就学など)
の最低限をおいておいて、残りは資産運用すべきと考えます。

まさに、リスクを取らないリスクが現金にあります。

じゃあ、何に投資したら良いのかという点は、
輸出関連株、海外投信、外貨購入とふんわり思っています。

またの機会に自分なりにまとめてみます。

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【FX】含み損が100万円を超えました。(-110万))

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今週、トルコリラが1円以上下落したため、
先週比-14万円となり、含み損が-110万円に到達しました。

今年4/15の-111万円に次ぐワースト2位です。

この状況においても、今年の年間損益だけで言えば4/29以来、
黒字を保っているわけですが、それも13,902円と風前の灯。

米ビザ停止問題やドイツの資金削減問題等の政情不安による
下落が続いているとのこと。

今年1月の大暴落を除くと、今年は何とか持ちこたえていただけに、
何とか不安材料を取っ払って再び上昇してほしいものです。

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【投資信託】日本株の比率を約10%に減らします。

投資信託の状況は以下の通りです。

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今週、投資信託で以下の売買を行いました。

SMT グローバル債券インデックス・オープン 15万円売却
ニッセイ日経225インデックスファンド 20万円売却

26,898円(税抜)の利益確定です。

売却分で
i-mizuho東南アジア株式インデックス
を35万円分購入しました。

現状と目標それぞれのポートフォリオは以下の通りです。

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海外株の比率を約8割、国内債券をどこかのタイミングで全て売却し0にします。

IMFの世界経済見通しによると、
2018年の世界経済成長率は、日本の0.7%に対し、アメリカ2.3%、
新興・発展途上国4.9%、中国、インドは6%以上、
2020年には日本は0.2%。

http://www.nomura-am.co.jp/market/news/20171011_27E2DDBB.pdf

これ見てると、日本に投資する意味を考え直したくなります。

気色悪いという声が多い、57年ぶり14連騰に湧いていますが、
成長余地が高い方に投資をします。

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【資産運用】投資開始3年半、蒔き続けた種からようやく芽が出始めたか。

個別株 + 投資信託の合計含み益が+113,988.82。

投資開始3年半、蒔き続けた種からようやく芽が出始めたか。

ただ、日経平均が21年ぶり21,000円台回復とか、
NYダウは史上最高値連日更新とか、
何の罠なのかとむしろ心配。

たしか、2015年7月もアベノミクスいえーい!ってなってたら、
チャイナショックがきたし。
どこかで何かが絶賛くすぶり中だと思うと、恐怖。

以下の図は2014年11月を100とした際の、
日経平均、NYダウ、ドル円の推移と、総資産額の推移。

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まだもうしばらくは伸びていくという味方が強いようだけど、
自分としては売りたくて売りたくて仕方がない。

利益は確定して初めて利益だし。

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ちょっと考え方を変えて、ポートフォリオの見直しを行うことにする。

例えば、国内株は個別株も持ってるし、積立でも持っているし。
あと、債権って本当にいる???って思えてきた。
値動きって株とほぼ変わらない気がしてる。

また、考えがまとまったらここで記録に残します。

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【FX】含み損が100万円に到達間近。(-98.4万円)

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今週月曜日のトルコリラ大暴落のおかげで、
FXの含み損が100万円間近。

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今年4月末頃や年初の29円台になった頃と同じ含み損なのに、
FX純資産(全てを売り払った際の残り額)が全然違うのには
スワップ効果を感じる。

来週は、これを耐えるのか超えてしまうのか。
全ては北朝鮮の動きにかかっている気がする。

現時点でミサイル発射台を移動させているようだが、
どうなることやら…。

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【FX】トルコリラ大暴れ。死者複数名。

2017/10/9。
トルコリラ保持者として、今年一の忘れられない日になりそうです。

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在トルコ米大使館は8日、トルコ国内でのすべての一般査証(ビザ)の
発給業務を無期限に停止した。米総領事館のトルコ人職員1人が
拘束されたことを受けたものとみられる。

https://headlines.yahoo.co.jp/hl?a=20171009-00000005-jij_afp-int

私の建玉は現時点では無事です。

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(預託保証金率:248 %)

一応、28円になっても大丈夫なはず。

ツイッターを見ていると、ロスカットされた方々もおられる。

https://twitter.com/search?q=%E3%83%88%E3%83%AB%E3%82%B3%E3%83%AA%E3%83%A9%E3%80%80%E3%83%AD%E3%82%B9%E3%82%AB%E3%83%83%E3%83%88&src=typd

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【FX】トルコリラ運用状況

現在、トルコリラ14本で日々1,260円のスワップを獲得中です。

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トルコリラが9月上旬から下がり続け、
30円台に入りそうな様子です。

今年5月に32円台回復したあとから30円後半から
32円のレンジで動いているトルコリラですが、
北朝鮮問題が懸念されてとのことで、
来週も下落傾向で始まるのかなと思われます。

30円台になれば購入予定です。

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【資産運用】詐欺と称されても仕方がない銘柄

NYダウも日経平均も強いですね。

NYダウ
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日経平均
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ほんとどこまで行くんでしょうか。

いつか大幅な下げが来る!と見込んで、
1年くらい前には1360 日経平均ベア2倍上場投信を買いました。
日経平均株価が下がったらその2倍あがるという銘柄です。

一時的に所持数が50株になりましたが、
一向に日経平均は下がらず、むしろ1360がおかしいことに
気づけたので全部手放しました。
(2,078円の利益確定)

1360 日経平均ベア2倍上場投信
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日経平均は2016年6月頃に2014年10月、
2016年2月頃と同じ15,000円まで下がっているのに、
なぜか9割までしか戻していない。

そしてそこを最後に下がり続ける一方。

2017年5月頃に日経は1000円下げても、こっちは500円くらいしか上がらない。

詐欺と称されても仕方がないとても難解な銘柄です。

伸び切ったゴムが戻りきらない、そんなイメージです。

一方で、

1579 日経レバレッジダブルは、きちんと連動している。
ダブルにはなっていないけど。

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暴落時を想定した買いは、金が良いのかなぁ。

最後に。

これはひどい。

1552 – 国際のETF VIX短期先物指数

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国内株と投資信託の含み益が ついに+に。

金持ちになれると聞いて、投資信託始めました。~働きたくないけどお金は欲しいでござる~ Vol.005

金持ちになれると聞いて、投資信託始めました。~働きたくないけどお金は欲しいでござる~ Vol.005

↑こんな感じで投資を始めて3年4ヶ月。

最初の1、2ヶ月を除き、国内株と投資信託の含み益が
ついに+に転じました。

+17,109円
(+0.40%)

これは僕の中では記念日です。

投資とは時間を味方につけること、
という考えを守り、(むしろ、それに頼るしか無かった)
ここまで相場にい続けた結果です。

3年、5年、10年と、これからも続けていきます。

一喜一憂することなく。

でも嬉しいけど。

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【資産運用】もっとリスク資産を持ちたい。資産を増やす必須条件。

投資に関して今考えているのは、もっとリスク資産を持ちたいということ。

以下の図は、2014年11月から現在までの資産別金額推移。

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全体の資産はちゃんと右肩上がり。
積立投資も問題なし。

株+FXは3年間で大きな増加がなし、
預貯金が今年に入って増加。

これだけ見ると、今年いかにリスクを取れていないかが分かる。

2016年6月のEU離脱ショックと11月のトランプショックを
踏まえると、ようやく慎重になれたというのも思うが、
考えていないだけ、というのが実情。

それは仕事で忙しかったり、慎重さが強く出て考えることを諦めたり。

ただ、リスクを取らないことには資産の増加も得られないことは確か。

なので攻めます。

[FX]
・ドル円2,000通貨ずつスイングしていたのを4,000通貨ずつに変更。
・トルコリラ買い増し。20,000~40,000通貨。

[株]
・1579 日経レバレッジダブル 20株買い増し

[積立投資]
新興国株式 三菱eMAXIS新興国株 24,000
国内株式  ニッセイ日経225    24,000
海外株式  三井住友T SMTグロ株 22,000→26,000
海外債券  三井住友T SMTグロ債 26,000→22,000
国内債券  東京海上物価連動国債   1,000
新興国株式 ブラックロック-i-mizuho東南アジア株式インデックス 新規23,000

合計97,000→120,000

計画実行状況は随時報告予定。

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